顧客本位のアドバイザーを目指しませんか
2024年12月24日より新規募集
私は、NPOみんなのお金のアドバイザー協会〜FIWAの認定アドバイザーです。
FIWAの「F」はフィデューシャリー、相談者に忠実なという意味です。「I」はインデペンデント、独立です。直接、間接を問わず完全に独立していることです。商品の販売に関わらず、顧客ファーストで、顧客に最適な提案をするアドバイザーです。「W」はウェルス、富です。顧客の望むライフプランに沿って、物心両面の豊かさを目指すアドバイスを行います。「A」はアドバイザーです。プロとしての知識、経験に加え高い倫理観を持つアドバザーです。 NPOみんなのお金のアドバイザー協会(以下FIWA)は、金融庁に対し個人で「フィデューシャリー宣言」を提出し、厳しい行動規範、倫理を遵守している人をFIWA認定アドバイザーとしています。
私は、CFP®×FIWA® これがアドバイザーの理想型だと考えています。
これまで、私は、相談業務を通じて、お客様が、ご自身のライフプランに合った資産形成が行えるように、資産運用のための必要な知識や情報を伝え、運用等に不安がなくなり独り立ちできるまで伴走してまいりました。お客さまがお金に対する不安や心配を解消し、前向きなお気持ちでご自身の人生を進み始められる時、本当に嬉しく、幸せな気持ちなります。
お客さまの不安や悩みに真心で寄り添い、利益相反のない真の顧客本位で人生のお金についてのアドバイスをしたいと思っている方、理想のアドバイス業務を実現しませんか。
アドバイスの方法は人それぞれですし、「正しい方法はこれ」というのもないと思います。しかし、これまで長年コンサルティングを行ってきた経験を共有し、実務のポイント等をお伝えできると思います。少人数で、ケーススタディを使った実践的な研修を行います。
この講座は、MZ Benefit Consulting株式会社の提供するサービスです。FIWAのオフィシャルな講座ではありません。
顧客本位のアドバイザーとは
日本にはアドバイザーという肩書きの人が大勢いて、顧客にとっては非常にわかりにくい状態です。
例えばIFAは金融機関に所属はしていませんが、証券外務員という位置付けで、収入源は金融機関からのコミッションですので、顧客との利益相反＝情報格差が生じています。
一方、英国のIFAは、受け取れるのは顧客からのアドバイスフィーのみで、それ以外のコミッションを受け取る場合はアドバイザーとは名乗れないことが法律で決まっています。
この度、J-FLEC がアドバイザーを認定することで、日本でもようやくセールスとアドバイスが明確に分離されます。これにより、アドバイスを求めるつもりが金融商品を購入してしまったというミスマッチが防げます。アドバイザーの見える化は、アドバイスを求める相談者にとってよいことです。アドバイスはセールストークになってはいけないのです。
そして、重要なのは、アドバイザーとセールスはどちらが良い悪いではなく違う職業だということ、共に顧客本位でプロフェッショナルであるべきだということです。
顧客本位アドバイザー育成講座とは
相談者の不安や悩みに真心で寄り添い、利益相反のない真の顧客本位でアドバイスを実現するプロフェッショナルになりたい方のためのプログラムです。
お客さまの不安や悩みに真心で寄り添い、利益相反のない真の顧客本位で、相談者の人生のお金について、ニーズに合った最良のアドバイスをしたいと思っている方、理想のアドバイス業務を実現しませんか。
私たちは、相談業務を通じて、お客様がご自身のライフプランに合った資産形成が行えるように、資産運用のための必要な知識や情報を伝え、運用等に不安がなくなり独り立ちできるまで伴走しています。お客さまがお金に対する不安や心配を解消し、前向きなお気持ちでご自身の人生を進み始められる時、本当に嬉しく、幸せな気持ちなります。
もし、あなたが、お客さまの不安や悩みに真心で寄り添い、利益相反のない真の顧客本位で人生のお金についてのアドバイスをしたいと考えているなら、理想のアドバイス業務ができるアドバイザーを本気で目指しませんか。
アドバイスにお金をお支払いいただくのですから相応の価値をご提供しなければなりません。
投資では資産配分を決め、より良い投資先を探すことによって、市場リターンと超過リターン（リスクプレミアム）の２つのリターンが求められると考えられていますが、もう一つ、生活者がファイナンシャルプランニングおいて、より賢い意思決定を行うことで付加価値が得られます。すでにバンガードなどでは「アドバイスの価値を推計する」ということが行われています。
本講座は、よりレベルの高いアドバイザー育成を目的にしています。本講座で習得される知識やスキルは相談業務だけでなく、講師業務にも大いに活かしていただけます。顧客により価値の高いアドバイスをご提供できるアドバイザーになりませんか。